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發布時間:2018-05-10 11:23來源:原創
關鍵詞:CFP,金融,理財,AFP,CFP,金融,理財,AFP,定義
CFP金融理財師與AFP金融理財師
                        CFP金融理財師與AFP金融理財師
 

 
一、定義
國際金融理財師CFP™,金融理財全球卓越標准。恪守“以客戶利益爲行爲導向”的重要理念
AFP是Associate Financial Planner的縮寫,意爲金融理財師。作爲一種新興的個人理財職業,主要職責是爲個人客戶提供全方位的專業理財建議,通過不斷調整各種金融産品組成的投資組合,設計合理的稅務規劃等,來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。作爲一名“金融理財師”,必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況,並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力,爲客戶量身定做一份合理的理財方案
二、報考條件
CFP資格認證申請人須滿足以下全職工作經驗或同等水平的兼職工作經驗:
  全職工作經驗或同等水平的兼職工作經驗
  如果申請人是碩士學位,需要滿足2年或2年以上全職工作經曆
  如果申請人是學士學位,需要滿足3年或3年以上全職工作經曆
  如果申請人是大專畢業,需要滿足5年或5年以上全職工作經曆
2000小時兼職工作經驗相當于一年全職工作經驗
AFP資格申請人須具備以下基本條件:
1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標准委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作;
2、碩士以上學曆並有1年以上工作經曆,本科學曆並有2年以上工作經曆,大專學曆並有3年以上工作經曆,大專以下學曆並有7年以上工作經曆
 三、考試科目
投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺産籌劃、個人風險管理與保險規劃、綜合案例分析
(第一天考前三門,的二天考後兩門)
四、考試時間
AFP50次/年左右,CFP12次/年左右。

三、報考流程:
(1)獲得《AFP培訓合格證》
AFP考試主辦方(中國金融理財標准委員會)規定:獲得《AFP培訓合格證》是參加AFP認證考試的必要前提。每一個想獲得afp認證的學員都必須先獲得《AFP培訓合格證書》(只有擁有特定博士學位的學員可以直接考試)。《AFP培訓合格證》有效期4年,4年內可以無限次參加afp認證考試。
(2)參加AFP認證考試
在獲得《AFP培訓合格證》之後,可以報考AFP考試
教育(Education)獲得AFP培訓合格證書是AFP資格申請人取得AFP資格認證的第一個條件。
AFP資格申請人完成培訓,通過結業考試,並獲得授權教育機構頒發的AFP培訓合格證書後,可向中國金融理財標准委員會提出參加AFP資格考試的申請。
AFP資格申請人在培訓方面滿足認證標准的方式一共有三種:
1、 標准培訓 按照國際慣例,中國金融理財標准委員會將通過公開和公平的原則,選擇和授權有資格的教育機構對AFP資格申請人進行培訓,並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。 在中國金融理財標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前,由中國金融理財標准委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務,頒發培訓合格證書。中國金融理財標准委員會提供的培訓方式包括集中班、周末班兩種方式。根據計劃,2005年底,深受大家歡迎的遠程培訓即將面世。
2、 挑戰身份 擁有中國金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位的AFP資格申請人,具有“挑戰身份”,可申請豁免全部培訓課程,直接參加資格考試。
3、 學分評估 擁有中國金融理財標准委員會認可的相關資格證書的AFP資格申請人,可申請豁免部分或全部培訓課程。
考試(Examination) 通過中國金融理財標准委員會組織的AFP資格考試,並獲得中國金融理財標准委員會頒發的《AFP資格考試合格證書》,是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。
AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》,並向中國金融理財標准委員會提出資格認證申請須在4年內完成。
從業經驗(Experience) 滿足中國金融理財標准委員會制定的從業經驗標准是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗:
l 金融機構
l會計師事務所
l 律師事務所
l 中國金融理財標准委員會認定的其他機構
AFP資格申請人從業經驗的時間要求是:
l 具有碩士以上學曆者,需1年以上(含1年)的全職工作經曆。
l 具有大學本科學曆者,須有2年以上(含2年)的全職工作經曆。
l 具有大專學曆者,須有3年以上(含3年)的全職工作經曆。
l 大專以下學曆者,經過中國金融理財標准委員會特許,也可申請AFP資格,但須有7年以上(含7年)的全職工作經曆)。
l 從業經驗計算的有效期爲申請認證日的前10年。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管,或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。
職業道德(Ethics)
滿足中國金融理財標准委員會制定的職業道德標准是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。按照中國金融理財標准委員會的規定,AFP和CFP應該遵守同樣的職業道德標准。 AFP資格申請人須同意並恪守中國金融理財標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》和《金融理財師執業操作准則》。
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